ご提案の流れ

　STEP.1 お客様のご要望、ご意向、等々、お聞かせください。


お客様から、おひとりおひとり、異なる形で、お問合せを頂きます。
例えば

・「○○生命の医療保険に入りたいのだけれども」といった、加入を希望する保険会社や商品を指定してお問合せを頂くケース。

・「自分に万一のことがあった場合に死亡保障をどうすればよいか相談をしたいのだけれども」「将来の退職金を積み立てる方法として生命保険を検討したいのだけれども」といった、加入を希望する保険や保障の概要等のお問合せを頂くケース。

・「現在加入中の保険について、これでいいか見て欲しい」といった、現在の加入状況が、今の自分の意向と合致するように見直したいとのお問合せを頂くケース。

どのようなお問合せも、まずは、お客様のご意向を傾聴し、積極的にお客様のご意向を理解することに努めます。

　STEP.2 【意向→提案コース】or【意向プラス潜在ニース推定→提案コース】


お客様の状況やお好みによってどちらかをお選び頂きます。

【意向→提案コース】
お客様からお伺いしたご意向に沿った形でご提案させて頂きます。

【意向プラス推定→提案コース】
お客様から伺ったご意向に、当社が、お客様の状況から、もしかしたら潜在的にお持ちと推定されるご意向をプラスして、ご提案させて頂きます。

　STEP.3 【保険コンサルティングコース】を受診されたいお客様


現在、ご加入中保険について、全体像をきちっと把握した上で、必要なものは残し、不要なものは解約する、足りないものは付け足す等、プロの保険コンサルティングを受診されたいお客様は、【診断レポートコース】【プレミアム診断レポートコース】からお選び頂きます。
【診断レポートコース】から、具体的な提案を、当社にてご希望頂いたお客様は、STEP.４に進んでいただきます。

　STEP.4 具体的な提案１


【意向プラスニーズ推定→提案コース】
　私たちが考える判断基準や、多くのお客様と接し、その経験から得た判断基準を、参考にされたいというお客様、そもそも、どのような基準で、保険を選べばよいかわからないといったお客様には、基準を明確にして頂くための保険関連情報をご提供させて頂きました後、整理された比較情報をご提供させて頂きます。

【診断レポート→提案コース】
　保険コンサルティングコースを受診して頂き、具体的な保険商品等の提案に進んで頂いたお客様には、コンサルティングレポートに基づき、提案をさせて頂きます。

　STEP.5 具体的な提案２


STEP.4では、お客様の意向に、総てに適うものを第一義に、提案を行います。しかし、実際の現場では、提案の後、異なるご意向が見つかること、追加のご意向が発生すること、ご意向の意味合いが異なっていること等、修正箇所がたくさん出て参ります。
それらを、調整しながら、提案を繰り返して参ります。

　STEP.6 ご提案内容とご意向の確認


総てのコースで、加入内容が決まったところで、再度、最初のご意向から、どのような変遷を辿って、最終的なご提案内容に決定して頂いたかを確認して頂きます。
このとき、明らかに、当初のご意向と異なっている点については、詳しくご説明をさせて頂きます。

　STEP.7 ご提案内容の実行


ご提案内容が確定しましたところで、ご提案の実行をします。告知（診査）、申込書書類の作成、ご入金手続きと続きます。
このとき、保険会社毎に、査定があり、ご加入に条件が付くことや、ご加入事態ができないことがあります。その場合は、再度、STEP.5に戻り、代案のご提案をさせて頂きます。

　STEP.8 管理・メンテナンス


お客様のご希望で、保険管理委託契約書を交わし、ご加入頂いた契約を、保全・管理させて頂きます。
また、ご契約内容の確認とご意向内容の更新を毎年1回〜2回、お客様のご希望に沿って行います。
社長を取り巻く環境は、短期間で劇的に変わります。
環境が変われば、状況が変わる。状況が変われば保険に対するご意向も変わります。
ご意向の変化に合わせて、常に見直しを行うことでしか、保険は、本来の力を発揮できません。
当社が最も大切にするのは、管理とメンテナンスです。